違約形態(tài)的劃分

當(dāng)事主體各方在簽訂合同的整個(gè)過程中最基本原則就是強(qiáng)調(diào)“契約自由”這一意義。但這要建立在當(dāng)事人主體各方能夠不違背法規(guī)條例規(guī)范的前提下，才能按照自身意愿要求自由訂立合同內(nèi)容。

而事實(shí)上，這一過程由于客觀環(huán)境、個(gè)人思想等因素的影響，發(fā)生違約現(xiàn)象也很常見并且錯(cuò)綜復(fù)雜。雖然國內(nèi)并未向違約形態(tài)做出具體劃分，但我國學(xué)術(shù)界一般會(huì)將違約形態(tài)歸為以下幾種:

1.先期違約

所謂先期違約也可稱為預(yù)期違約。該違約狀態(tài)主要由兩種，由明示毀約和默示毀約構(gòu)成。明示毀約強(qiáng)調(diào)的是履行義務(wù)期限來臨前，一方當(dāng)事人有著可靠的憑證依據(jù)證明對(duì)方在履行義務(wù)期來臨時(shí)不能履行合同約定或根本不履行約束條款，而另一方主觀意愿還并不想提供必要擔(dān)保履約。

因此，先期違約是突出了將來不能履約的一種狀態(tài)，而事實(shí)上還沒發(fā)生違約責(zé)任，是一項(xiàng)較新的學(xué)術(shù)概念，它的概念提出能夠利于預(yù)判在當(dāng)事人利益損失與否，從而能夠?qū)Ξ?dāng)事人權(quán)益起到保護(hù)作用。

2.實(shí)際違約

實(shí)際違約的發(fā)生必然有著實(shí)際違約制度加以約束。通常，實(shí)際違約發(fā)生時(shí)，通過違約制度的約束作用，能夠使債權(quán)人準(zhǔn)許接觸合同約定，可見實(shí)際違約制度是項(xiàng)重要保護(hù)機(jī)制與控制違約措施。

而實(shí)際違約狀態(tài)同樣也包括履約緩慢、不能履約、履約拒絕、履約不當(dāng)?shù)乃膫€(gè)形態(tài)。和先期違約不同的是它已經(jīng)在現(xiàn)實(shí)中發(fā)生了違約責(zé)任損害，依據(jù)客觀標(biāo)準(zhǔn)而界定的。

融資租賃模式下的各情形下的多種救濟(jì)措施研究

融資租賃交易模式的形成能夠使當(dāng)事人之間享受到它所帶來的便利性，充分體現(xiàn)出了金融和貿(mào)易往來的市場化特性。但與之同時(shí)，其交易模式比較繁冗且涉及主體比較多元化，也同樣使這層法律關(guān)系更具復(fù)雜性。若其中當(dāng)事人之間的權(quán)責(zé)與義務(wù)糾織在一塊，違約責(zé)任的形態(tài)也就更顯撲朔迷離。

同時(shí)，由于融資租賃又是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與滿足市場建設(shè)需求的，如此看來只能讓其實(shí)踐發(fā)展，促進(jìn)其研究體系走向成熟，才能進(jìn)一步解決法律糾紛。為此，以下提出了對(duì)違約責(zé)任的幾種救濟(jì)方式，其中包括承租方對(duì)出租方當(dāng)事人的幾種基本救濟(jì)舉措，另外也提出了融資租賃中可以嘗試的公式制度登記、優(yōu)先補(bǔ)償救濟(jì)舉措，以及其他特定情形下為平衡出租方與租賃方主體當(dāng)事人利益的違救濟(jì)方式。

1.承租人對(duì)于出租人違約的救濟(jì)方式

(1)要求實(shí)際履行

可以說，該形式下處理比較特殊，因?yàn)槌鲎夥揭话銜?huì)針對(duì)合同締約內(nèi)容將供貨方當(dāng)事人的相關(guān)享有權(quán)利轉(zhuǎn)由到了承租方當(dāng)事人，因此該情形下的救濟(jì)方式應(yīng)是承租方提出來的，并所持立場是站在供貨方考慮的。此時(shí)，如果供貨人一方存在延遲供貨、或者標(biāo)的物存有瑕疵，但仍還處于未能違約的時(shí)間周期內(nèi)，承租人一方可以對(duì)供貨人一方提出補(bǔ)救措施的相關(guān)要求，這對(duì)供貨人顯然是有利的。但若由于出租人一方某種因素導(dǎo)致的標(biāo)的物存有瑕疵，并且也尚未能造成違約發(fā)生，承租人也可以對(duì)出租方當(dāng)事人提出相應(yīng)履約相關(guān)內(nèi)容的要求。

此外，如若供貨人一方所提供標(biāo)的物確實(shí)存在瑕疵，并又由于其他因素引致的違規(guī)發(fā)生時(shí)，但承租方卻未能作出解約動(dòng)作，出租方也有權(quán)自己提出補(bǔ)救方式再交付滿足締約要求的標(biāo)的物。這種補(bǔ)救方式，可以采用租賃物殘值充抵的方式，此時(shí)雙方可以約定，在融資租賃合同期限屆滿時(shí)承租人象征性地支付一定的價(jià)款，充抵租賃物的殘值，獲得租賃物的所有權(quán)。一般融資租賃的租賃期都比較長，租賃期多以設(shè)備的使用期為限，因此大多是“一租到底”，直到租賃物殘值為零。

(2)解除合同

解除合同強(qiáng)調(diào)的是締約以后，約定內(nèi)容履行之前，由于已經(jīng)具備法律效力，其中當(dāng)事人中有一方已經(jīng)宣布要解除約定，從而使締約內(nèi)容下的約定條款、義務(wù)關(guān)系歸于結(jié)束。因此，處于對(duì)當(dāng)事人主觀意愿的尊重，并不是所有情況下都能實(shí)現(xiàn)對(duì)合約內(nèi)容的救濟(jì)。這是因?yàn)?，如買賣合同關(guān)系一樣，僅有出現(xiàn)違約事件發(fā)生時(shí)，承租方才能有效解除合約。

一般來說，由于出租方當(dāng)事人的自身因素造成的供貨標(biāo)的物延遲或不能按照約定交付租賃物，承租方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提供一段寬限時(shí)間給予對(duì)方時(shí)間解決處理自身問題。如果這寬限周期內(nèi)，出租人還是不能有效解決自身問題并也不能排除違約事件發(fā)生，承租方是有權(quán)回收自身交付的預(yù)定金等因租賃活動(dòng)產(chǎn)生的支出費(fèi)用。這一點(diǎn)在《公約》十二條中也提及過，恕不詳細(xì)列舉條例。

(3)請(qǐng)求損害賠付補(bǔ)償

損害賠償一般主要應(yīng)用在商業(yè)締約情形下，并且是一種非常重要的違約救濟(jì)手段。該方式主要強(qiáng)調(diào)的是已經(jīng)發(fā)生損失并且礙于違規(guī)發(fā)生后的違約行為與損失存在因果關(guān)聯(lián)，就可以申請(qǐng)損害賠付補(bǔ)償。

這在我國《合同法》中的113條款內(nèi)容中明確指出過:“當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定，給對(duì)方造成損失的，損失賠償額應(yīng)當(dāng)相當(dāng)于因違約所造成的損失，包括合同履行后可以獲得的利益，但不得超過違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反合同可能造成的損失?！?/span>

融資租賃模式下的各情形下的多種救濟(jì)措施研究

1.公示制度的登記

現(xiàn)行的融資租賃方式涉及到三方當(dāng)事人主體，即承租方、出租方、以及供貨方，三方當(dāng)事人權(quán)責(zé)清晰。但隨著融資租賃交易活動(dòng)模式的逐漸發(fā)展，也與之相應(yīng)出現(xiàn)了售后回租、廠商租賃，即當(dāng)事人主體角色發(fā)生糾纏的現(xiàn)象。

由于售后回租的存在，承租方就變成了供貨人，不論是兩種合同性質(zhì)在內(nèi)的哪一種合同生效，和出租方對(duì)應(yīng)的僅是出租人一方當(dāng)事人。以常規(guī)角度去看，參與次交易活動(dòng)的人員越少，就越能體現(xiàn)出各方當(dāng)事人的權(quán)責(zé)義務(wù)的明確性，也就越利于保護(hù)當(dāng)事人主體間的利益。但是事實(shí)與否，實(shí)踐中可能并非絕對(duì)。

可以說承租方與供貨商在表象意義上的交易人數(shù)可能減少了，但事實(shí)上其當(dāng)事主體間的交易關(guān)系卻未曾改變，仍然呈現(xiàn)出的是買賣和租賃的兩種關(guān)系；若變成三方當(dāng)事人主體時(shí)參與租賃交易活動(dòng)，三方當(dāng)事人主體仍能各自承擔(dān)自身履約條款下義務(wù)責(zé)任，但在售后回租模式上，卻要兩方當(dāng)事人去承受這種約定義務(wù)，進(jìn)而引致責(zé)任有效性責(zé)任承擔(dān)程度降低。

此外，在這一過程中，出租方是真真切切提供了動(dòng)力資金，變現(xiàn)出的確實(shí)一個(gè)名義上的所有權(quán)，且約定期間內(nèi)租賃物一直受承租方支配占用，特別是對(duì)于固定在某一位置處的租賃物，出租人根本拿不走，這樣就算出租方能夠解除約定，也難以回收獲得標(biāo)的物。

因此，在此種情節(jié)的租賃交易過程中，應(yīng)能主要著重考慮以下兩點(diǎn)因素:

其一是如若承租人一方起初就擁有標(biāo)的物持有權(quán)，出售給出租方以實(shí)現(xiàn)交付權(quán)責(zé)完整轉(zhuǎn)由還有待研究；

其二，售后回租時(shí)間周期很大，在這長期控制在承租人一方手中，特別是對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言應(yīng)以占有作為公示，即是說如果承租人轉(zhuǎn)讓該租賃物或再租賃物上設(shè)立他項(xiàng)權(quán)益，出租人的利益是很難得到保全的。

此外，根據(jù)具體的租賃物建立出物權(quán)登記機(jī)制非常必要。特別是能夠在我國普及這種租賃登記機(jī)制在很大程度上能夠有利于出租方判斷該租賃設(shè)施或物件是否已經(jīng)被他人占用或者已經(jīng)出租，進(jìn)而才能降低交易過程中存在欺詐違規(guī)行為發(fā)生；此外該制度也可以結(jié)合租賃交易活動(dòng)中承租方的行為情況對(duì)其進(jìn)行登記備份，以用作評(píng)估承租方的信用資質(zhì)。

2.特定狀況下承租方當(dāng)事人實(shí)行的優(yōu)先補(bǔ)償

一般情形下我們比較注重出租方當(dāng)事人是否具備資金能力，卻相對(duì)忽視租出方的資金來源走向問題，這主要與其提供資金的來源隱蔽性程度較高有關(guān)，且出租當(dāng)事人在實(shí)踐租賃過程中并不參與。

但不可否認(rèn)的是，出租方的動(dòng)力資金確實(shí)已經(jīng)參與到了整個(gè)融資租賃交易模式當(dāng)中。雖然以杠桿租賃原理來看，出租方作為資金提供人，僅需要20%資金提供，另外的80%利用銀行借貸就能籌措資金，但這一過程確實(shí)也需要租賃物作為有效抵標(biāo)的物。

可以說，在這個(gè)交易模式中出租方既要通過回收租金變現(xiàn)出成本以歸還補(bǔ)償借貸，又要關(guān)注租金、貸款、本金要素的差額問題。因此，若一旦交易流程中存在承租方違約，必然也會(huì)引致出租方借貸出現(xiàn)違約；特別是當(dāng)租賃物債權(quán)和抵押物所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)向借貸方時(shí)發(fā)現(xiàn)抵押標(biāo)的物已經(jīng)貶值超出20%，那么出租方的損益風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)形成。

因此，筆者認(rèn)為在此處可將對(duì)承租方設(shè)定為第一位償債人，即是說當(dāng)在杠桿租賃模式下由于承租方誘因引致的違約責(zé)任問題，應(yīng)當(dāng)由承租方預(yù)先承擔(dān)賠付損失，如若賠付不足時(shí)再用租賃物去補(bǔ)充。這樣一來，確實(shí)是通過承租方引致的違約責(zé)任，應(yīng)當(dāng)由其秉承責(zé)任自負(fù)性原則，以盡可能使出租方的權(quán)益受到最小損失。

此外，該項(xiàng)設(shè)置對(duì)于訴訟率的提升也有明顯好處，特別是在當(dāng)下金融市場，時(shí)間價(jià)值明顯突出，若盡快解決此類糾紛對(duì)各方當(dāng)事人而言都是好事。

3.融資租賃中為平衡出租方與租賃方當(dāng)事人主體利益下的其他救濟(jì)方式

(1)留置及處分租賃物

該情形下，一般所租標(biāo)的物的持有權(quán)雖然歸出租方當(dāng)事人所持有，承租人僅支配、使用權(quán)限。此時(shí)，如若出租方存在違約并礙于承租方的使用標(biāo)的物的情形下，承租方是交付資金進(jìn)行補(bǔ)償相關(guān)必要費(fèi)用是正常的；如若出租方對(duì)自身違約行為不予以補(bǔ)償，此特定情況下可持有并處分該標(biāo)的物，當(dāng)然處分力度要根據(jù)自身承受的損失大小作為界定考量，剩余部分仍要?dú)w還出租方當(dāng)事人，這在該種情況下保持了雙方的利益平衡。

(2)請(qǐng)求出租人另行交付替代物

這種救濟(jì)措施通常發(fā)生在出租人未交付貨物或是交付貨物不合約定的時(shí)候。融資租賃因其涉及金額巨大，因此承租人一般不能直接要求解除合同，應(yīng)當(dāng)給予出租人一定的寬限期，使其有機(jī)會(huì)采取補(bǔ)救。因而在此寬限期內(nèi)，承租人可要求承租人另行交付符合約定的租賃物。所以該措施通常作為解除合同之前必要的一種救濟(jì)措施，但這不是必須的步驟，一切可視情況而定。

(3)另行尋找出租人訂立融資租賃合同

通常出租人預(yù)期違約或者未能在寬限期內(nèi)交付貨物的情況下，此項(xiàng)救濟(jì)措施常被采用。承租人另行尋找出租人締結(jié)新的融資租賃協(xié)議，若由此導(dǎo)致費(fèi)用超過原合同，超出部分應(yīng)當(dāng)由出租人負(fù)擔(dān)，這實(shí)際上也是承租人履行其減輕損失的義務(wù)。

結(jié)語

我國在融資租賃實(shí)踐操作上的經(jīng)驗(yàn)應(yīng)當(dāng)多多借鑒國外融資租賃實(shí)踐法規(guī)以及相關(guān)違約責(zé)任救濟(jì)舉措作為參考，特別是在面對(duì)當(dāng)下?lián)渌访噪x的交易糾紛問題，應(yīng)當(dāng)合理去界定各方當(dāng)事人的權(quán)責(zé)利益，結(jié)合實(shí)際案例特定性情況進(jìn)行合理救濟(jì)。

此外，融資租賃的交易實(shí)踐模式，應(yīng)當(dāng)逐步建立健全的法制法規(guī)約束條款，以此才能保證租賃當(dāng)事人主體間的切實(shí)合法權(quán)益，促進(jìn)我國各產(chǎn)業(yè)在金融融資租賃模式下能夠變現(xiàn)出可觀的社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值，加速租賃業(yè)迅猛發(fā)展，為國家金融產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化建設(shè)而服務(wù)。